November 2019 – Dividend

11 maanden zijn inmiddels voorbij in 2019 voor wat betreft het dividend. Dus weer tijd voor een update. Geen enorm spannende verslagen maar langzaam en constant is waar het bij dividend groei allemaal om draait. November is altijd een maand met weinig dividend uitkerende bedrijven, althans in mijn portefeuille. En deze maand is het niet anders. Maar vergeleken met vorig jaar is er toch een aanzienlijke stijging , passief inkomen is erg leuk om te aanschouwen. Dus hier zijn de getallen voor november !

DateStockCurrencyAmount
15-11-2019ASMLEUR10,50
14-11-2019Apple EUR10,31
12-11-2019ASMIEUR30,00
TotalEUR50,81

Oktober 2019 Dividend

Oktober alweer, en dus ook weer tijd voor het maandelijkse dividendoverzicht. Wederom een gestage groei. Het is natuurlijk gezien de huidige rentestand altijd leuker om dividend te krijgen rente.

Echter het risico is natuurlijk ook groter. Beleg dus alleen voor de lange termijn , meer dan 20 jaar met geld dat je normaal gezien niet op de korte of middellange termijn nodig hebt. En jaag geen rendement na, maak een plan , hou je er aan en zorg dat je constant bent. En laat de tijd rustig zijn werk doen.

Wellicht ten overvloede, maar steeds meer mensen die niet bekend zijn met beleggen en wat het inhoudt praten erover alsof het een ‘ouderwetse’ spaarrekening betreft zekerheid. Dit is pertinent niet zo. Lees dus voor je begint een paar boeken over de basisbeginselen van geld en financiën , dan een paar boeken over beleggen , en pak er voor de goede orde een paar goede boeken over risico bij. Niet alleen risico op financieel gebied maar ook over risico’s die je in je leven loopt. Zoals daar kunnen zijn , ziekte, scheidingen , baan of inkomensverlies en hoe je dat kan afdekken. Het leven gaat voor het grootste gedeelte namelijk niet over geld, al denken velen daar wellicht anders over. Denk goed over wat je in je leven wil doen en ga dan pas nadenken hoe je daarvoor je leven in moet richten.

Na dit korte intermezzo, is het nu dan echt weer tijd voor het overzicht.

DateStockCurrencyAmount
23-10-2019Cisco systemsEUR8,83
16-10-2019W.P. Carey EUR9,33
09-10-2019Vanguard FTSE All-world UCITS ETFEUR101,18
01-10-2019Coca ColaEUR5,41
01-10-2019NikeEUR1,98
TotalEUR126,73

September 2019 Dividend

De tijd vliegt en weer is er een maand voorbij, tijd voor een dividend update. Deze maand zijn er weer een aantal dividenden bijgekomen. De groei van de portefeuille zorgt hier eigenlijk als vanzelf voor. Een bank en een tweetal verzekeraars zijn een beetje een vreemde eend in de bijt omdat ik die puur had gekocht om vervolgens optie posities in te nemen en ik had verwacht deze alweer verkocht te hebben voordat het dividend werd uitgekeerd. Een beetje geluk dus. Maar desalniettemin is het dividend en tellen we het gewoon mee.

Als we het vergelijken met vorig jaar september is het wederom een mooie verbetering. Een vergelijking gaat enigszins mank door de fusie en splitsing perikelen van Dow en DuPont, tel daarbij ook nog het toevallige dividend op en het vergelijken is niet meer relevant. Maar iedere vooruitgang is er een en het houdt je gemotiveerd.

De cijfers voor deze maand :

DateStockCurrencyAmount
28-09-2019Vanguard dividend appreciation fundEUR1,51
20-09-2019AegonEUR15,00
16-09-2019Corteva IncEUR0,35
16-09-2019DowDuPont INCEUR0,82
14-09-2019Dow INCEUR1,91
12-09-2019MicrosoftEUR8,36
11-09-2019NN GroupEUR76,00
11-09-2019UnileverEUR8,21
06-09-2019ASREUR70,00
02-09-2019ABN AmroEUR60,00
TotalEUR242,16

Augustus 2019 Dividend

Ok het is even geleden, het schrijven van stukjes voor de website is er even bij ingeschoten. Het ‘echte’ leven had aandacht nodig. Ik loop dus een beetje achter. Maar we zijn er weer. Met het dividend verhaal van augustus. Het begint zoals gewoonlijk met het melden van een stijging ten opzichte van vorig jaar. Ook zoals gewoonlijk niet verrassend omdat er iedere maand bijgekocht wordt.

Wederom een aanwijzing dat constant blijven bouwen aan een portefeuille werkt. Beter met een vast haalbaar bedrag iedere maand dan met een wisselende inleg op het moment dat er geld ‘over’ is.

Het blijft verder politiek onrustig, Brexit , nationalisme , handelsoorlogen , olie. Noem maar op. In de tussentijd komt het dividend gewoon binnen. Hou dus vooral vol. En blijf de trap beklimmen.

Ok genoeg tekst, nu is het weer tijd voor de cijfers :

DateStockCurrencyAmount
02-08-2019Amsterdam CommoditiesEUR24,00
12-08-2019NSIEUR12,48
12-08-2019INGEUR24,00
15-08-2019AMGEUR20,00
15-08-2019AppleEUR10,40
29-08-2019AholdEUR30,00
TotalEUR120,88

Optiehandel dagboek # 3 – NN

Weer een nieuwe editie van het optiehandel dagboek, in dit geval weer een verzekeraar. Nationale Nederlanden. Deze verzekeraar is er een voor de lange termijn, keert een prima dividend uit en is langs diverse fronten bezig om aan de weg te timmeren. Nu blijft de lange lage rente natuurlijk wel een probleem. Maar voorlopig is dit van geen invloed gebleken op de groei en de dividend stroom.

Aangezien ik er best wat van in de portefeuille wil hebben heb ik een put optie geschreven, te weten een put die afloopt op 19 juli 2019 met een uitoefenprijs van 34 euro.

Voor alle duidelijkheid , bij een koers onder de uitoefenprijs van 34 euro ben ik verplicht 100 aandelen NN af te nemen tegen 34 euro per stuk. Dat is inclusief de premie een korting van 3,8% de koers koers op het moment dat ik de optie schreef.

Voor de periode van 3,5 week krijg ik 35 euro. Als de prijs zich boven de uitoefenprijs bevindt hou ik de premie. Prima dus. Het is een kortlopende optie dus je moet er altijd rekening mee houden dat je aangewezen wordt. Je kan voor die tijd de optie terugkopen en vervolgens de optie weer verkopen met afloopdatum verder op in de toekomst. Of de optie af laten lopen en de aandelen houden.

Voorlopig staat het er goed voor en terwijl ik deze post schrijf is er 50% van de premie er alweer uit.

Optiehandel dagboek #1 – ASML positie 1

Zoals ik al in mijn optie nieuws artikel heb gemeld een nieuwe serie. Een verandering van insteek. Ik ga het meer hebben over de posities die ik inneem en waarom ik ze inneem in plaats van alleen een overzicht te geven.

Dit is absoluut niet bedoeld als advies , en moet ook niet als zodanig gelezen worden. Het gaat er meer om jullie mee te nemen in mijn denk proces. Doe altijd zelf je huiswerk voordat je ook maar iets op financieel gebied doet.

Enfin, ASML een van de wereldleiders op het gebied van chip machines. En dit wordt nog steeds gezien als een markt die in hoge mate cyclisch van aard is. Het is ook een markt die technologisch enorm ingewikkeld is en moeilijk te betreden. Heb je eenmaal een top positie te pakken dan is de kans vrij groot dat je die ook nog wel even zal behouden.

ASML is al een aantal jaren een van mijn favoriete beleggingen. In eerste instantie had ik alleen het aandeel in portefeuille maar door dat het nogal aan fluctuaties in prijs is onderhevig zijn de optie premies erg interessant. En in deze roerige tijden is dat niet anders. Maar op de lange termijn zijn al die schommelingen slechts kleine obstakels. Door de wereldwijde handelsoorlog en de laatste aanval van de Amerikaanse president op de Chinese technologie sector is er weer een daling geweest. Maar bijna alles is tegenwoordig technologie gedreven en dus zal het nu ook weer terugkeren naar business as usual. En dat is een kwestie van tijd. En op de een of andere manier schommelt het onderweg lekker op prijsgebied.

Ik zit er voor de lange termijn in, dus om die reden heb ik dus een put optie geschreven (verkocht) voor December 2022 tegen een prijs van 19,05. Dit betekend dat ik 1905 euro heb ontvangen voor het risico om 100 aandelen tegen 140 euro per stuk te moeten kopen. Waarom is de optie prijs dan 19,05 ? 1 optie contract is altijd gelijk aan een onderliggend aantal van 100 aandelen. Feitelijk heb je het bij opties dus altijd over 100 aandelen. Je moet dus altijd de prijs van de optie keer 100 doen om het bedrag te krijgen waarover het gaat.

Ik heb direct een koop order erin gezet wanneer er voor mij een winst inzit van 25%.
Dat wil zeggen dat ik de optie terugkoop op een prijs van 14,27 (Dit is afgerond en met alle kosten erbij)

Waarom 25%, dit heb ik gedaan omdat historisch gezien mijn gemiddelde winst percentage rondom de 25% zit. Dit lijkt mijn psychologische comfort zone te zijn. Ik ben blijkbaar niet zo goed in het laten lopen van mijn winsten. Ook wordt de 25% altijd op relatief korte termijn gehaald, waarnaar de weg naar hogere winsten vaak veel langer duurt, maanden in plaats van dagen. Dus mijn conclusie is dat ik enigszins ongeduldig ben en dat dit mijn limiet is voor nu.

Wellicht niet erg wetenschappelijk misschien maar het is iets dat ik dus automatisch neig te doen. Dus om daar verder niet meer mee bezig te hoeven zijn zet ik de order en kijk ik er verder niet meer naar.

De eerste optie post nieuwe stijl zit er op. Ik ben benieuwd at jullie ervan vinden en hoor graag jullie ideeën, commentaren en opmerkingen. Hopelijk vinden jullie volgen van mijn gedachtegang het interessant. Ik ga meer van dit soort posts schrijven in de toekomst en dus zal er nog wel het een en ander aan geschaafd gaan worden.

April 2019 – Dividend

Weer een maand voorbij, hoe snel kan het gaan, dus weer tijd voor een dividend update. Traditioneel is dit een maand waar een flink deel van het dividend binnenkomt. Ook dit jaar weer. Er zijn weer een aantal fondsen die de dividenden verhoogd hebben, altijd een leuke bonus. Maar ook iets dat de bedoeling is. Maar toch voelt het altijd een beetje als een extraatje.

Maar hou er erg in dat het ook de andere kant op kan, zoals bij alle risicovollere investeringen. Het dividend kan ook zomaar verdwijnen als het tegenzit. Ook kunnen aandelenprijzen ineens flink kelderen. De laatste 10 jaar is het onwaarschijnlijk goed gegaan. Er zullen zeker weer periodes aankomen met dalingen en zijwaartse bewegingen. Het is dus belangrijk om een lange termijn focus te hebben en gewoon te blijven zitten en bijkopen.

Op dit moment gaat het nog steeds prima qua prijzen en dividenden. Dus daar genieten we maar gewoon van. De resultaten van april:

DateStockCurrencyAmount
25-04-2019Ahold DelhaizeEUR70,00
24-04-2019Cisco systemsEUR8,75
16-04-2019WP Carey Inc. REITEUR9,21
15-04-2019NedapEUR50,00
10-04-2019Vanguard FTSE All-WorldEUR57,71
02-04-2019Vanguard Dividend AppreciationEUR1,36
02-04-2019NikeEUR1,96
01-04-2019Coca Cola CompanyEUR8,03
TotalEUR207,02

Maart 2019 – Optie posities

Even een kort nieuwsbericht rondom mijn optie posities. Deze maand heb ik voor wat meer optie posities ingenomen, en ook verder weg in de toekomst, dit omdat ik toch de tijd heb om de tijd eruit te halen. Ondertussen lees en leer ik nog steeds bij, dat gaat langzaam maar ik vindt het ook enorm leuk om mij in deze materie te verdiepen. Er is dus nog geen nieuw deel over de werking van opties. Deze is al wel in de maak maar door mijn traagheid laat deze nog even op zich wachten.

Tevens zag ik dat mijn tabel met het optieoverzicht niet heel goed uitkomt op de meeste kleinere schermen. Dus ben ik even aan het uitzoeken hoe ik dit beter kan vorm geven om toch een helder inzicht te geven in mijn optie avonturen. Hopelijk heb ik voor de volgende optie update dit beter op orde.

De strategie is niet gewijzigd , wel heb ik een deel van het spaargeld als buffer erbij genomen , dit is puur een mentale kwestie want tot nu toe heb ik nog geen enkele keer wat van mijn spaarrekening moeten overboeken naar mijn beleggingsrekening omdat ik een tekort had. Ik hou 1/3 van mijn spaargeld aan als extra optiebuffer. Voor het geval ik gehouden wordt aan het afnemen van de onderliggende aandelen.

Ik weet dat dit een vorm van het actief beheer van je portefeuille is en iets dat ik voor de rest van de portefeuille amper doe. Maar dit is inmiddels een leuke hobby geworden die ik op mijn eigen tempo , tijd en inzicht kan doen. Ik ben ook verder van niemand afhankelijk en hoef er de deur niet voor uit. Allemaal eigenschappen die ik erg goed kan gebruiken.

De volgende keer stel ik mij tot doel om het overzicht op een leesbare manier te presenteren en daarmee weer compleet inzicht te geven in mijn posities. Tot de volgende keer!

Februari 2019 – Optie posities

Het is weer tijd voor een update van het optie overzicht, op 18 januari liepen de opties van januari af en deze zijn allemaal waardeloos afgelopen, prima voor mij want ik had ze geschreven. Dus er is weer weer wat premie ontvangen. Totaal voor januari is 19,14 , niet heel veel natuurlijk maar het is ook een experiment.

Voor de expiratie in maart zijn er de volgende posities bijgekomen. 2 verkochte calls voor delen van posities in BAM en Aegon, die leveren 20 euro op, en verkochte puts op Philips. Voor februari was ik net wat te laat.

Het overzicht is bijgewerkt voor een compleet beeld. Nu is het zaak om te werken aan een risico model om de opbrengst verder te verhogen. Daar is waar ik nu het een en ander over aan het lezen en leren ben, aangezien dat in mijn geval behoorlijk traag gaat, kan het nog wel even duren voor ik van mijn 100% dekking af stap. Dus voorlopig blijft dit zo.

Opbrengst januari : 19,14

Date position openOption QuantityPriceTotal amountBuy / Sell End dateTransaction costs
Open/ClosedResult
03-01-2019Ahold Delhaize Put 19.00 18 January 201914,004,00Sell18-01-20190,85Closed3,15
18-12-2108Bam Put 2.20 18 January 201915,005,00Sell18-01-20190,85Closed4,15
5-12-2018Philips Put 29.00 18 January 2019 113,0013,00Sell18-01-20190,85Closed12,15
04-01-2019Aegon Call 4,50 15 March 2019210,0020,00Sell15-03-20191,7Open
07-01-2019BAM Call 3,00 15 March 2019210,0020,00Sell15-03-20191,7Open
22-01-2019Philips Put 24,00 15 March 201917,007,00Sell15-03-20190,85Open
30-01-2019Philips Put 30,00 15 March 2019120,0020,00Sell15-03-20190,85Open

Januari 2019 – Dividend

En weer is er een maand voorbij, alweer de eerste van 2019. Tijd voor een dividend overzicht. Het is in vergelijking met januari 2018 50% meer, simpelweg omdat de portefeuille groter is geworden, ik heb niet nagegaan of er ook nog dividend verhogingen tussen zitten deze maand. Beetje lui, dat moet ik toegeven , wellicht dat ik mij er de volende keer wel toe kan zetten.

Het is nog steeds een leuk moment om dividend binnen te zien komen. Alhoewel de discussie over het nut van dividendbeleggen steeds weer oplaait , ga ik er gewoon mee door naast mijn ETF deel in de portefeuille. Dividend als stok achter de deur voor beslissingen op het gebied van de bedrijfsvoering, meer gericht op continuïteit. Minder op de hele korte termijn. Tot nu toe werkt dit prima voor mij. Al lees ik graag over de voor en tegens van dividendbeleggen. Voor nu verander ik niets.

De cijfers van deze maand :

DateStockCurrencyAmount
23-01-2018
Cisco SystemsEUR8,10
15-01-2018
W.P. Carey IncEUR9,03
10-01-2018
Walt Disney CompanyEUR0,77
09-01-2018
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFEUR37,11
02-01-2019NikeEUR1,92
TotalEUR56,93