Portefeuille nieuws – wijzigingen november en december

Weer een tweemaandelijkse update in plaatse van de gebruikelijke maandelijkse update, wederom vanwege de herijking van mijn portefeuille tussen de ETF’s en mijn eigen uitgezochte aandelen. Ik ben ook wat aan het experimenteren geslagen met opties. Met name het schrijven van put opties , tot nu toe heeft dat wel wat extra geld opgeleverd.

Wat je doet bij het schrijven van een put is het aangaan van een verplichting tot kopen van de aandelen van een bedrijf, bij het aflopen van de optie. Hiervoor ontvang je een premie, de dan geldende prijs van de optie.

ALs voorbeeld nemen we bedrijf X, met een koers van 50 euro. Als ik gewoonweg 100 aandelen koop kost mij dit dus 5000 euro. Als ik bijvoorbeeld een optie schrijf met een uitoefenprijs van 45 euro aan het begin van de maand die afloopt in de 3e week van die maand ga ik dus het risico aan om 100 aandelen te moeten kopen voor 45 euro.

Laten we zeggen dat de prijs van deze optie aan het begin van de maand 1 euro is. Dit gaat dan keer 100 omdat optie contracten altijd over 100 aandelen gaat. Dan krijg ik als compensatie voor mijn risico 100 euro.

Dit zijn overigens willekeurig gekozen getallen , met geen enkele relatie tot de werkelijke prijsbepaling van opties.

Dus als ik dus een put optie verkoop, verkoop ik aan iemand het recht om 100 aandelen van bedrijf X, in dit geval tegen een prijs van 45 euro te kunnen verkopen aan mij. Ik neem dus die verplichting op mij.

Dus wat kan er nu gebeuren wanneer de optie afloopt? Laten we de mogelijkheden even doornemen. Een daarvan is dat de aandelen hoger staan dan de uitoefenprijs van 45 euro. Ik wordt nu niet aan mijn verplichting gehouden, dus ik hou de premie. Immers op de open markt is de prijs van de aandelen hoger en kan de persoon die van mij de optie heeft gekocht zijn aandelen beter op de markt verkopen. Klinkt als gemakkelijk geld verdienen, toch ?

Niet echt natuurlijk, er zit risico aan deze activiteit. Dat is waarom men bereid is om mij die 100 euro te betalen.
Ik ga namelijk zoals gezegd de verplichting aan om 100 aandelen tegen de afgesproken prijs van 45 euro te kopen.

Nu gaan we dus de andere kant bekijken, de prijs is gezakt tot onder de uitoefenprijs van 45 euro. Ik wordt dus gehouden aan mijn verplichting om de aandelen te kopen voor deze 45 euro. Is dit perse slecht voor mij ? Natuurlijk is er het verlies ten opzichte van de dan geldende marktprijs. Die onder de 45 euro zit. Ik heb echter de 100 aandelen die ik anders aan het begin van de maand voor 5000 euro had gekocht nu voor 45 euro plus de extra korting van de ontvangen 100 euro.

Als je voor de lange termijn investeert is dit geen groot probleem. Let wel op dat in theorie de markt in zijn geheel kan instorten en de prijs van bedrijf X op nog maar 15 euro staat. Dan verlies je dus flink. Of in het ergste geval gaat bedrijf X failliet. Dan is de waarde van het aandeel 0.

In dat laatste geval kan je altijd voor de expiratiedatum je optie nog terugkopen tegen een flink hogere prijs natuurlijk en pak je dat verlies. Als dit gebeurd is het sowieso een goed idee om je keuze strategie eens tegen het licht te houden.

Het is dus een beetje kopen met een korting of premie binnenhalen afhankelijk van de koers op de datum van expiratie. Hier zit overigens nog een verschil tussen Europese opties en Amerikaanse maar dat gaat wat te ver nu.

Zorg er overigens voor dat je dat bedrag wat je mogelijk moet uitgegeven, in dit geval 4500 euro. Altijd achter de hand hebt op een spaarrekening of anderzijds, doe dit nooit ongedekt. Wellicht ga ik nog een serie schrijven over de werking van opties , echter zijn er hierover veel boeken en websites te vinden. Dus voorlopig behandel ik alleen wat ik toepas. En ik ben erg benieuwd of dit wat extra’s gaat opleveren. Tot de volgende keer !

November en december 2017 – Dividend

Het einde van het jaar was enigszins drukker dan verwacht, derhalve nu pas de update van het dividend. In november is het altijd wat rustig op dividend gebied, iets waar ik met het oog op cash flow in de toekomst wellicht wat aan moet gaan sleutelen.

Het overzicht van het dividend van november en december.

November :

16-11-17 Apple Inc EUR 5,35
14-11-17 ONEOK EUR 6,32

Totaal EUR 11,67

December :

27-12-17 Vanguard dividend appreciation ETF EUR 1,17
20-12-17 Royal Dutch Shell A EUR 39,85
15-12-17 Coca-Cola Company (The) EUR 4,68
15-12-17 DowDuPont Inc EUR 3,20
14-12-17 Microsoft Corporation EUR 7,08
13-12-17 Unilever Certificate EUR 3,59
11-12-17 Emerson Electric Company EUR 4,08

Totaal EUR 60,65

Portefeuille nieuws – Wijzigingen september en oktober 2017

Weer een nieuwsflits rondom mijn beleggingsportefeuille, waar ik nog steeds geen leuke naam voor heb bedacht. Deze maanden zijn vrij gemakkelijk geweest op het gebied van wijzigingen.Voornamelijk ETF’s gekocht en ook wel wat losse fondsen. De ETF’s zijn de vaste paar die ik gekocht heb de afgelopen maanden. Daarnaast is er ook een geheel nieuwe naam bijgekomen , een los aandeel dit keer.

Een Duiste bank zowaar, en meteen ook mijn eerste bank. Het gaat om de Deutsche Pfandbriefbank. Een bank die zich voornamelijk bezig houdt met leningen op het gebied van onroerend goed en investeringen. Het is een wat kleinere bank en goed voor een leuk dividend door de jaren heen. Het volgende dividend wordt naar verwachting rond de 1,05 per aandeel en dat afgezet tegen de koers van 12,93 op dit moment een leuk percentage aan dividendrendement.

Veel meer valt er niet over te vertellen, alle jaarverslagen staan netjes op de site van deze bank. Een wederom vrij korte nieuwsflits , tot de volgende keer !

Oktober 2017 – Dividend

Vaarwel Oktober , weer een maand voorbij , zoals gewoonlijk een update rondom de dividend uitkeringen van deze maand. Ten opzichte van dezelfde maand vorig jaar is er 32% bijgekomen. Dat is natuurlijk leuk in percentages , maar het is gewoon een opbouw in de portefeuille die voor het eerst dividend betaald.

Volgend jaar zal de stijging iets minder groot zijn. De wisselkoersen hebben nog steeds een effect en ik ben dan ook bezig om meer in de eurozone te investeren omdat ik tenslotte ook in euro’s mijn spullen betaal. Het is nog steeds een rare tijd met de lage rentes en deze houden naar verwachting ook nog aan. De banken schijnen er ook mee uit de voeten te kunnen. We zullen zien.

De cijfers voor deze maand :

25/10/2017 General Electric EUR 4,46
25/10/2017 Cisco Systems EUR 6,86
16/10/2017 W.P. Carey (REIT) EUR 8,50
04/10/2017 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF EUR 7,69
02/10/2017 Coca-Cola EUR 4,69
02/10/2017 DowDuPont Inc EUR 3,89

Totaal EUR 36,09

September 2017 – Dividend

Weer een maand voorbij, dus weer het maandelijkse dividend overzicht, deze maand is ten opzichte van vorig jaar iets beter, de wisselkoers Euro/dollar blijft wel invloed hebben maar dividendverhogingen zijn er ook dus een bescheiden plus van 2,3% valt te noteren.

Over het hele jaar staat de teller op ongeveer 18% in de plus, aan dividendontvangsten. Best een behoorlijke stijging dus. Het is afwachten wat er gebeurd als de rente weer gaat stijgen met de koersen van de dividend aandelen maar voorlopig ziet het er nog niet naar uit dat dit gaat gebeuren.

Overigens veranderd de tactiek van deze portefeuille dan niet, maar meer daarover in een volgende blog post. Nu de cijfers :

25/09/2017 Vanguard Dividend Appreciation ETF EUR 1,10
18/09/2017 Royal Dutch Shell A EUR 39,49
15/09/2017 Icahn Enterprises LP EUR 1,28
14/09/2017 Microsoft Corp USD EUR 6,67
11/09/2017 Emerson Electric EUR 4,10
06/09/2017 Unilever Certificate EUR 3,59

Total EUR 56,23

Augustus 2017 – Dividend

Augustus is weer voorbij, de zomer dus ook. En het is weer tijd voor een dividend update. De wisselkoers Euro / Dollar heeft nog steeds een negatief effect op het aantal Euro’s dat wordt uitgekeerd.

Derhalve een kleine daling ook deze maand ten opzichte van vorig jaar. Al een beetje op onderzoek uit gegaan om dit effect tegen te gaan. Maar de portefeuille is simpelweg te klein om hiervoor een goede oplossing toe te passen. Dus voorlopig moeten we ermee leren leven. Wel gaat de focus meer op dividend aandelen die in Euro gebied zitten. Om zo de wisselkoers effecten wat te verkleinen. Dat is tenslotte ook een manier.

De cijfers voor deze maand :

21/08/2017 NSI EUR 12,48
17/08/2017 Apple Inc EUR 5,38
14/08/2017 ONEOK Inc EUR 6,37
04/08/2017 Amsterdam Commodities EUR 12,00

Total EUR 36,23

Juli 2017 – Dividend

Het is alweer augustus in het jaar 2017, tijd voor het maandelijkse dividendoverzicht. Deze maand loopt in vergelijking iets achter met dezelfde maand vorig jaar. Dit wordt veroorzaakt door de wisselkoers , momenteel is de Amerikaanse dollar erg goedkoop. En deze maand bestaat een groot deel van het dividend uit Amerikaanse aandelen. Dus helaas voor mij , ik reken terug naar Euro’s, is dat wat nadelig. Al met al
17% minder, toch maar eens kijken hoe ik het valutarisico kan afdekken.

Het overzicht :

28-07-17 Dow Chemical Company EUR 3,93
27-07-17 Walt Disney Company EUR 0,60
26-07-17 Cisco Systems EUR 6,94
25-07-17 General Electric Company EUR 4,51
14-07-17 W.P. Carey Inc USD EUR 8,55
06-07-17 Unibail-Rodamco EUR 5,10
05-07-17 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF EUR 1,43
03-07-17 Coca-Cola Company EUR 4,74

Totaal EUR 35,80

Portefeuille nieuws – Mei 2017

Ok, deze portefeuille update is aan de late kant, maar ik ben nog op tijd. Weinig spannende zaken deze keer. 1 nieuwe positie in het vermaarde investeringsvehikel van de beroemde Rotterdamse familie van der Vorm. Vroegere eigenaren van de Holland – Amerika Lijn. Enorm interessante geschiedenis zoals ook voor een deel voorbij komt in het boek over Anton Kroller.

De familie heeft op een goed moment de Holland – Amerika Lijn verkocht en heeft HAL opgericht, een investeringsmaatschappij om de niet onaanzienlijke opbrengst te investeren.

Maar goed dit artikel gaat niet over de geschiedenis van de Rotterdamse ondernemerswereld maar over investeren. Wat maakt HAL nu zo leuk, welnu allereerst zijn er de investeringen in beursgenoteerde bedrijven. Deze zijn niet erg boeiend. Die kan iedereen voor zichzelf aankopen.

Het gaat er hierbij om de niet beursgenoteerde ondernemingen waar ze in geïnvesteerd hebben , zoals Coolblue , infomedics en andere ondernemingen. Daarnaast keren ze een prima dividend uit wat dan direct weer bijdraagt aan mijn doel om te leven van de jaarlijkse dividend inkomsten. En zover zijn we nog lang niet, maar de sneeuwbal wordt steeds groter.

Als er een nadeel zit aan het bedrijf is dat ze wat zwaar zitten in de sector voor het zoeken naar Olie en Gas. Dat is een sector die natuurlijk niet zo heel lekker draait. Desalniettemin weten ze prima resultaten neer te zetten en ik hoop dat er veel mooie niet beursgenoteerde bedrijven bijkomen in de toekomst.

Alles wat aan cash over bleef na de aanschaf van HAL is weer in de Vanguard FTSE all world ETF gestopt.
Daar valt verder zoals gebruikelijk niet zoveel over te vertellen.

Tot de volgende update !