Februari 2019 – Optie posities

Het is weer tijd voor een update van het optie overzicht, op 18 januari liepen de opties van januari af en deze zijn allemaal waardeloos afgelopen, prima voor mij want ik had ze geschreven. Dus er is weer weer wat premie ontvangen. Totaal voor januari is 19,14 , niet heel veel natuurlijk maar het is ook een experiment.

Voor de expiratie in maart zijn er de volgende posities bijgekomen. 2 verkochte calls voor delen van posities in BAM en Aegon, die leveren 20 euro op, en verkochte puts op Philips. Voor februari was ik net wat te laat.

Het overzicht is bijgewerkt voor een compleet beeld. Nu is het zaak om te werken aan een risico model om de opbrengst verder te verhogen. Daar is waar ik nu het een en ander over aan het lezen en leren ben, aangezien dat in mijn geval behoorlijk traag gaat, kan het nog wel even duren voor ik van mijn 100% dekking af stap. Dus voorlopig blijft dit zo.

Opbrengst januari : 19,14

Date position openOption QuantityPriceTotal amountBuy / Sell End dateTransaction costs
Open/ClosedResult
03-01-2019Ahold Delhaize Put 19.00 18 January 201914,004,00Sell18-01-20190,85Closed3,15
18-12-2108Bam Put 2.20 18 January 201915,005,00Sell18-01-20190,85Closed4,15
5-12-2018Philips Put 29.00 18 January 2019 113,0013,00Sell18-01-20190,85Closed12,15
04-01-2019Aegon Call 4,50 15 March 2019210,0020,00Sell15-03-20191,7Open
07-01-2019BAM Call 3,00 15 March 2019210,0020,00Sell15-03-20191,7Open
22-01-2019Philips Put 24,00 15 March 201917,007,00Sell15-03-20190,85Open
30-01-2019Philips Put 30,00 15 March 2019120,0020,00Sell15-03-20190,85Open

Januari 2019 – Dividend

En weer is er een maand voorbij, alweer de eerste van 2019. Tijd voor een dividend overzicht. Het is in vergelijking met januari 2018 50% meer, simpelweg omdat de portefeuille groter is geworden, ik heb niet nagegaan of er ook nog dividend verhogingen tussen zitten deze maand. Beetje lui, dat moet ik toegeven , wellicht dat ik mij er de volende keer wel toe kan zetten.

Het is nog steeds een leuk moment om dividend binnen te zien komen. Alhoewel de discussie over het nut van dividendbeleggen steeds weer oplaait , ga ik er gewoon mee door naast mijn ETF deel in de portefeuille. Dividend als stok achter de deur voor beslissingen op het gebied van de bedrijfsvoering, meer gericht op continuïteit. Minder op de hele korte termijn. Tot nu toe werkt dit prima voor mij. Al lees ik graag over de voor en tegens van dividendbeleggen. Voor nu verander ik niets.

De cijfers van deze maand :

DateStockCurrencyAmount
23-01-2018
Cisco SystemsEUR8,10
15-01-2018
W.P. Carey IncEUR9,03
10-01-2018
Walt Disney CompanyEUR0,77
09-01-2018
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFEUR37,11
02-01-2019NikeEUR1,92
TotalEUR56,93

Januari 2019 – Optie posities

Ik ga mij dit jaar verder verdiepen in opties. Ik blog over mijn kennisvergaring in een serie over hoe opties werken en ga in deze serie mijn optie posities delen. Dit doe ik omdat er nogal veel theorie te vinden is maar men het blijkbaar niet vaak in de praktijk brengt. De theorie en het maken van de sommetjes is natuurlijk een erg belangrijke voorwaarde. Wat mij daarin opvalt is dat winstpercentages in de voorbeelden altijd behoorlijk zijn. Er wordt flink tijd besteed aan waar de winst dan in het voorbeeld vandaan is gekomen. De uitleg over het verlies en het risico is altijd een stuk korter.

Nu is het natuurlijk zo dat mensen het leuker vinden om te lezen over winsten dan over verliezen. Ik daarentegen lees liever over de fouten die mensen maken en hoe ze daarvan leren.

In dat kader ga ik hier iedere maand bijhouden wat mijn optie posities zijn en wat er mee gebeurd is. Mijn tactiek bestaat louter uit gedekt schrijven van opties. Ik schrijf put opties op aandelen die ik wil hebben, en heb daar het bedrag voor gereserveerd en ik schrijf call opties op aandelen die ik in bezit heb. Nog geen ingewikkelde constructies voor nu. Eerst maar eens kijken hoe dit gaat verlopen.

Het is een experiment en het formaat van deze serie zal vast nog gaan wijzigen in de toekomst, voorlopig doe ik het even met de onderstaande tabel.

Date position openOption QuantityPriceTotal amountBuy / Sell End dateTransaction costs
Open/ClosedResult
03-01-2019Ahold Delhaize Put 19.00 18 January 201914,004,00Sell18-01-20190,85Closed3,15
18-12-2108Bam Put 2.20 18 January 201915,005,00Sell18-01-20190,85Closed4,15
5-12-2018Philips Put 29.00 18 January 2019 113,0013,00Sell18-01-20190,85Closed12,15
04-01-2019Aegon Call 4,50 15 March 2019210,0020,00Sell15-03-20191,7Open
07-01-2019BAM Call 3,00 15 March 2019210,0020,00Sell15-03-20191,7Open
22-01-2019Philips Put 24,00 15 March 201917,007,00Sell15-03-20190,85Open
30-01-2019Philips Put 30,00 15 March 2019120,0020,00Sell15-03-20190,85Open

December 2018 – Dividend

De laatste maand van 2018 , en dus ook het laatste maandelijkse dividend rapport. De markt is flink gedaald dat weer allerlei speculatie en twijfel voedt. Voor mijn strategie is het niet belangrijk. Ik ben in de opbouw fase en tijd in de markt is veel belangrijker dan het proberen te timen van de markt.

Het dividend is deze maand gedaald in vergelijking met 2017. Simpelweg omdat ik Shell in de zomer heb verkocht. Groen zijn kost geld ;). Dit wordt weer goedgemaakt volgend jaar omdat het vrijgekomen geld in andere dividend betalende bedrijven is gegaan. Ten opzichte van 2017 is het totale bedrag aan dividend in 2018 met 27% omhoog gegaan. Dat is best goed. Het is in ieder geval goed voor de motivatie.

We zullen zien wat 2019 gaat brengen.

De cijfers :

DateStockCurrencyAmount
20-12-2018Vanguard dividend appreciation ETFEUR1,51
18-12-2018Icahn Enterprises LPEUR1,53
14-12-2018DowDupont EUR3,33
14-12-2018Coca-ColaEUR5,13
13-12-2018Microsoft EUR8,07
05-12-2018UnileverEUR3,87
TotalEUR23,44

Oktober 2018 – Dividend

Oktober 2018 is ook alweer voorbij, de tijd vliegt en dus is het ook weer tijd voor een dividend update. Het is wederom een verbetering ten opzichte van vorig jaar, en ook weer te wijten aan de toename van de portefeuille. De gebruikelijke tegenwind van de wisselkoers daar ben ik inmiddels aan gewend. De toename van de dividend uitkeringen maken dit voor een deel weer goed. Het gaat om te kleine bedragen om daar nu een verzekering voor te gaan inrichten.

De toename in procenten is weer aanzienlijk , namelijk 67% ten opzichte van vorig jaar. Op den duur zullen deze hoge percentage vanzelf afvlakken door de vergroting van de portefeuille. Maar het ziet er in ieder geval leuk uit. Met nog 2 maanden te gaan dit jaar ben ik benieuwd waar we het jaar gaan eindigen. Voor nu, de cijfers :

DateStockCurrencyAmount
24-10-2018Cisco systemsEUR8,03
25-10-2018General ElectricEUR2,30
15-10-2018W.P. Carey EUR8,91
10-10-2018Vanguard FTSE All-world UCITS ETFEUR39,63
1-10-2018Coca ColaEUR5,09
1-10-2018Vanguard Dividend Appreciation ETFEUR1,30
TotalEUR65,26

Portefeuille nieuws – zomer 2018

Na een tijd geen wijzigingen te hebben gedaan naast het iedere maand aankopen van ETF’s , waar weinig over te melden valt heb ik nu weer een paar zelf uitgekozen bedrijven aan de portefeuille toegevoegd.

Nu de balans er is heb ik weer wat eigen huiswerk gemaakt en zijn er wat nieuwe aandelen in de portefeuille gekomen. Europa loopt nog steeds mank met de politieke ontwikkelingen rondom de Brexit, Italië en aanverwante risico’s. Aangezien timing niets voor mij is heb ik gewoon wat aandelen aan mijn kooplijst toegevoegd en deze aangeschaft of ik ga ze nog aanschaffen. De nieuwe aankopen tot nu toe zijn :

BMW

BMW zit al een tijd in de hoek waar de klappen vallen, diesels, handelsoorlog perikelen en de achterstand in elektrische modellen hebben ervoor gezorgd dat alle Duitse autofabrikanten al een tijdje niet veel swung meer hebben. Nog steeds wordt er echter op iedere auto goed geld verdiend. Genoeg om ook de concurrentie met de elektrische concurrenten aan te kunnen. Het is op dit moment afwachten met betrekking tot de economische ontwikkelingen en de Brexit , handelsoorlog en valuta perikelen. Die kunnen zeker op korte termijn roet in het eten gooien. Maar met de merk status en de kwaliteit van BMW is het zeker mogelijk om in de toekomst een A merk te blijven. Tevens keren ze ook een prima dividend uit.

Al met al genoeg redenen om BMW toe te voegen aan de portefeuille.

Starbucks

Stond al een tijdje op de wensenlijst en nu heb ik genoeg geld om Starbucks aan de portefeuille toe te voegen. Sinds 2010 betalen ze inmiddels dividend uit en het doel is om dit te laten groeien. Het hele jaar loopt de koers al wat achter en gezien de correctie die nu gaande is , was het een mooi moment om toe te slaan.

De concurrentiepositie is nog steeds stevig en de schuldenpositie is ook geen probleem in mijn ogen. De zaken gaan met name buiten de VS nog steeds beter en binnen de VS is er ook een slag gaande om de boel weer beter op de rit te krijgen. Al met al voor mij een prima aanwinst. Eens kijken hoe dit zich gaat ontwikkelen.

Nike

Last but not least, Nike. Een hoop gedoe rondom Kaepernick en afwachtende verkoopcijfers. Na een hele tijd Adidas in de portefeuille te hebben gehad , maar deze een koers had bereikt die te veel winst bevatte om niet eens te verkopen heb ik nu de andere grootmacht op het gebied van vrijtijds en sportkleding in de portefeuille.

Geen andere reden dan eigenlijk ook bij Adidas, nog steeds maken ze relevante producten voor een heel brede doelgroep, iedereen heeft wel een paar schoenen, of andere items van Nike waar ze vroeger maanden voor spaarden en deze graag wilde hebben. Nog steeds lopen ze voorop wat betreft de limited sneaker runs , collabs en andere marketing trucs om mensen aan zich te binden. Veel sub culturen hebben voorkeuren voor bepaalde modellen en ook daar wordt al handig op ingespeeld.

Dus nu heb ik mij niet laten leiden door de cijfers, maar door wat ik om mij heen zie. Nog steeds relevant voor de jongeren en ook de oudere jongeren en ouderen kopen nog steeds Nike en Adidas. En dat zie ik voorlopig ook niet veranderen.

Augustus 2018 – Dividend

Weer een maand zo goed als voorbij, in ieder geval op dividend gebied voor mij. Het is een prima maand geweest op dividend gebied. Een aantal nieuwe posities die zijn gaan uitbetalen , wat er voor gezorgd heeft dat de wat slappe maand augustus een beetje bijtrekt.
Procentueel gezien een plus van 150% , maar zoals gezegd is dat puur te wijten aan de nieuwe posities die zijn gaan uitbetalen.

De wisselkoers tussen de Euro en de Amerikaanse dollar trekt het allemaal weer wat maar beneden. Ondanks dat Apple zijn dividend percentage verhoogd heeft. Geen schokkende bedragen, maar dus teniet gedaan door de verslechterde wisselkoers ten opzichte
van vorig jaar.

Al met al weer een verbetering waar ik blij mee kan zijn. Waar andere zaken tegen zitten , zit dit in ieder geval goed mee. Het maakt mij in de toekomst hopelijk minder afhankelijk van anderen. Dat is het idee in ieder geval.

Nu de cijfers :

DateStockCurrencyAmount
24-08-2018StarbucksEUR4,66
16-08-2018AppleEUR6,46
13-08-2018NSI N.V.EUR12,48
13-08-2018Flow tradersEUR67,50
03-08-2018Amsterdam CommodotiesEUR24,00
TotalEUR115,1

Juni 2018 – Dividend

En weer is er een maand voorbij gevlogen , het is dus weer tijd voor het maandelijkse overzicht van de uitbetaalde dividenden. Het is weer omhoog gegaan in vergelijking met juni 2017 3,2% ongeveer, precies zoals de bedoeling is.
Qua posities in de portefeuille zijn er niet veel veranderingen, en groeit het dividend gestaag.

Het grappige van deze investeringsstrategie is dat hij eenvoudig te volgen is.
De enige voorwaarde is doorzettingsvermogen, dat is eigenlijk alles.

In combinatie met het verlagen van schulden en simpele besparingen wordt de kracht van samengestelde rente (in dit geval dividend) enorm snel duidelijk. Je hoeft het alleen te proberen en vol te houden om het te zien.

De cijfers:

DateStockCurrencyAmount
26-06-2018Deutsche PfandfabriekEUR107,00
21-06-2018Icahn EnterprisesEUR1,51
19-06-2018HAL TrustEUR31,00
17-06-2018DowDupont EUR3,28
14-06-2018Microsoft EUR7,24
12-06-2018Emerson Electric CompanyEUR4,18
07-06-2018ASM InternationalEUR8,00
06-06-2018UnileverEUR3,87
TotalEUR166,08

Mei 2018 – Dividend

Iets sneller dan met het dividend overzicht van april. Mei is alweer aan de beurt. Lager dan vorig jaar qua uitkering want een aantal uitbetalingen vielen net buiten mei. In procenten -44% maar in harde euro’s toch weer een leuk bedrag en een bevestiging dat de strategie prima is. Nu de balans tussen de eigen keuzes en het ETF deel van de portefeuille bijna in orde is ga ik ook weer proberen wat nieuwe fondsen uit te zoeken. Eens kijken hoe dat gaat uitpakken.

Het overzicht :

DateStockCurrencyAmount
30-05-2018Bayer AGEUR14.00
30-05-2018Unibail-RodamcoEUR5,40
18-05-2018K+G AG EUR14.00
18-05-2018Porsche Automobil Holding EUR17,60
17-05-2018Apple IncEUR6,24
14-05-2018NSIEUR13,44
10-05-2018Amsterdam CommoditiesEUR42.00
09-05-2018ASML HoldingEUR5,60
TotalEUR118,28

Februari 2018 – Dividend

Weer een maand voorbij, dus weer hoog tijd voor een dividend update. Februari is altijd de kortste maand en de maand met de minste dividend uitkeringen. In mijn verzameling posities althans. Toch hebben de 2 die dividend uitkeren toch gezorgd voor een stijging van 12% in dividend uitkering ten opzichte van vorig jaar februari. Een mooie stijging zonder dat er posities bij zijn gekomen die uitkeren in deze maand.

De komende maanden gaan als het goed is een stijging laten zien doordat nieuwe posities dividend gaan uitkeren en hopelijk blijft dit het hele jaar zo doorgaan.

De cijfers :

DateStockCurrencyAmount
15-02-2018AppleEUR5,16
14-02-2018ONEOKEUR6,31
TotalEUR11,47