Juni 2018 – Dividend

En weer is er een maand voorbij gevlogen , het is dus weer tijd voor het maandelijkse overzicht van de uitbetaalde dividenden. Het is weer omhoog gegaan in vergelijking met juni 2017 3,2% ongeveer, precies zoals de bedoeling is.
Qua posities in de portefeuille zijn er niet veel veranderingen, en groeit het dividend gestaag.

Het grappige van deze investeringsstrategie is dat hij eenvoudig te volgen is.
De enige voorwaarde is doorzettingsvermogen, dat is eigenlijk alles.

In combinatie met het verlagen van schulden en simpele besparingen wordt de kracht van samengestelde rente (in dit geval dividend) enorm snel duidelijk. Je hoeft het alleen te proberen en vol te houden om het te zien.

De cijfers:

DateStockCurrencyAmount
26-06-2018Deutsche PfandfabriekEUR107,00
21-06-2018Icahn EnterprisesEUR1,51
19-06-2018HAL TrustEUR31,00
17-06-2018DowDupont EUR3,28
14-06-2018Microsoft EUR7,24
12-06-2018Emerson Electric CompanyEUR4,18
07-06-2018ASM InternationalEUR8,00
06-06-2018UnileverEUR3,87
TotalEUR166,08

Mei 2018 – Dividend

Iets sneller dan met het dividend overzicht van april. Mei is alweer aan de beurt. Lager dan vorig jaar qua uitkering want een aantal uitbetalingen vielen net buiten mei. In procenten -44% maar in harde euro’s toch weer een leuk bedrag en een bevestiging dat de strategie prima is. Nu de balans tussen de eigen keuzes en het ETF deel van de portefeuille bijna in orde is ga ik ook weer proberen wat nieuwe fondsen uit te zoeken. Eens kijken hoe dat gaat uitpakken.

Het overzicht :

DateStockCurrencyAmount
30-05-2018Bayer AGEUR14.00
30-05-2018Unibail-RodamcoEUR5,40
18-05-2018K+G AG EUR14.00
18-05-2018Porsche Automobil Holding EUR17,60
17-05-2018Apple IncEUR6,24
14-05-2018NSIEUR13,44
10-05-2018Amsterdam CommoditiesEUR42.00
09-05-2018ASML HoldingEUR5,60
TotalEUR118,28

Februari 2018 – Dividend

Weer een maand voorbij, dus weer hoog tijd voor een dividend update. Februari is altijd de kortste maand en de maand met de minste dividend uitkeringen. In mijn verzameling posities althans. Toch hebben de 2 die dividend uitkeren toch gezorgd voor een stijging van 12% in dividend uitkering ten opzichte van vorig jaar februari. Een mooie stijging zonder dat er posities bij zijn gekomen die uitkeren in deze maand.

De komende maanden gaan als het goed is een stijging laten zien doordat nieuwe posities dividend gaan uitkeren en hopelijk blijft dit het hele jaar zo doorgaan.

De cijfers :

DateStockCurrencyAmount
15-02-2018AppleEUR5,16
14-02-2018ONEOKEUR6,31
TotalEUR11,47

Januari 2018 – Dividend

En weer is er een maand voorbij, de eerste van het jaar 2018. Dus is het weer tijd voor een overzicht van het binnengekomen dividend. Altijd weer een mooi moment. Ten opzichte van januari 2017 is er 12% aan dividend extra binnengekomen. Dit is iets gedrukt door de wisselkoers Euro/dollar. We hebben op het moment nu eenmaal een dure euro.
Maar 12% meer is een prima resultaat. Het is nog altijd een bescheiden bedrag maar voor een hobby blijft het erg leuk.

Deze maand is het onderstaande aan dividend binnengekomen.

DateStockCurrencyAmount
24-01-2018
Cisco SystemsEUR6,55
16-01-2018
W.P. Carey IncEUR8,14
11-01-2018
Walt Disney CompanyEUR0,68
08-01-2018
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFEUR11,28
TotalEUR26,65

Portefeuille nieuws – wijzigingen november en december

Weer een tweemaandelijkse update in plaatse van de gebruikelijke maandelijkse update, wederom vanwege de herijking van mijn portefeuille tussen de ETF’s en mijn eigen uitgezochte aandelen. Ik ben ook wat aan het experimenteren geslagen met opties. Met name het schrijven van put opties , tot nu toe heeft dat wel wat extra geld opgeleverd.

Wat je doet bij het schrijven van een put is het aangaan van een verplichting tot kopen van de aandelen van een bedrijf, bij het aflopen van de optie. Hiervoor ontvang je een premie, de dan geldende prijs van de optie.

ALs voorbeeld nemen we bedrijf X, met een koers van 50 euro. Als ik gewoonweg 100 aandelen koop kost mij dit dus 5000 euro. Als ik bijvoorbeeld een optie schrijf met een uitoefenprijs van 45 euro aan het begin van de maand die afloopt in de 3e week van die maand ga ik dus het risico aan om 100 aandelen te moeten kopen voor 45 euro.

Laten we zeggen dat de prijs van deze optie aan het begin van de maand 1 euro is. Dit gaat dan keer 100 omdat optie contracten altijd over 100 aandelen gaat. Dan krijg ik als compensatie voor mijn risico 100 euro.

Dit zijn overigens willekeurig gekozen getallen , met geen enkele relatie tot de werkelijke prijsbepaling van opties.

Dus als ik dus een put optie verkoop, verkoop ik aan iemand het recht om 100 aandelen van bedrijf X, in dit geval tegen een prijs van 45 euro te kunnen verkopen aan mij. Ik neem dus die verplichting op mij.

Dus wat kan er nu gebeuren wanneer de optie afloopt? Laten we de mogelijkheden even doornemen. Een daarvan is dat de aandelen hoger staan dan de uitoefenprijs van 45 euro. Ik wordt nu niet aan mijn verplichting gehouden, dus ik hou de premie. Immers op de open markt is de prijs van de aandelen hoger en kan de persoon die van mij de optie heeft gekocht zijn aandelen beter op de markt verkopen. Klinkt als gemakkelijk geld verdienen, toch ?

Niet echt natuurlijk, er zit risico aan deze activiteit. Dat is waarom men bereid is om mij die 100 euro te betalen.
Ik ga namelijk zoals gezegd de verplichting aan om 100 aandelen tegen de afgesproken prijs van 45 euro te kopen.

Nu gaan we dus de andere kant bekijken, de prijs is gezakt tot onder de uitoefenprijs van 45 euro. Ik wordt dus gehouden aan mijn verplichting om de aandelen te kopen voor deze 45 euro. Is dit perse slecht voor mij ? Natuurlijk is er het verlies ten opzichte van de dan geldende marktprijs. Die onder de 45 euro zit. Ik heb echter de 100 aandelen die ik anders aan het begin van de maand voor 5000 euro had gekocht nu voor 45 euro plus de extra korting van de ontvangen 100 euro.

Als je voor de lange termijn investeert is dit geen groot probleem. Let wel op dat in theorie de markt in zijn geheel kan instorten en de prijs van bedrijf X op nog maar 15 euro staat. Dan verlies je dus flink. Of in het ergste geval gaat bedrijf X failliet. Dan is de waarde van het aandeel 0.

In dat laatste geval kan je altijd voor de expiratiedatum je optie nog terugkopen tegen een flink hogere prijs natuurlijk en pak je dat verlies. Als dit gebeurd is het sowieso een goed idee om je keuze strategie eens tegen het licht te houden.

Het is dus een beetje kopen met een korting of premie binnenhalen afhankelijk van de koers op de datum van expiratie. Hier zit overigens nog een verschil tussen Europese opties en Amerikaanse maar dat gaat wat te ver nu.

Zorg er overigens voor dat je dat bedrag wat je mogelijk moet uitgegeven, in dit geval 4500 euro. Altijd achter de hand hebt op een spaarrekening of anderzijds, doe dit nooit ongedekt. Wellicht ga ik nog een serie schrijven over de werking van opties , echter zijn er hierover veel boeken en websites te vinden. Dus voorlopig behandel ik alleen wat ik toepas. En ik ben erg benieuwd of dit wat extra’s gaat opleveren. Tot de volgende keer !

Portefeuille nieuws – Wijzigingen september en oktober 2017

Weer een nieuwsflits rondom mijn beleggingsportefeuille, waar ik nog steeds geen leuke naam voor heb bedacht. Deze maanden zijn vrij gemakkelijk geweest op het gebied van wijzigingen.Voornamelijk ETF’s gekocht en ook wel wat losse fondsen. De ETF’s zijn de vaste paar die ik gekocht heb de afgelopen maanden. Daarnaast is er ook een geheel nieuwe naam bijgekomen , een los aandeel dit keer.

Een Duiste bank zowaar, en meteen ook mijn eerste bank. Het gaat om de Deutsche Pfandbriefbank. Een bank die zich voornamelijk bezig houdt met leningen op het gebied van onroerend goed en investeringen. Het is een wat kleinere bank en goed voor een leuk dividend door de jaren heen. Het volgende dividend wordt naar verwachting rond de 1,05 per aandeel en dat afgezet tegen de koers van 12,93 op dit moment een leuk percentage aan dividendrendement.

Veel meer valt er niet over te vertellen, alle jaarverslagen staan netjes op de site van deze bank. Een wederom vrij korte nieuwsflits , tot de volgende keer !

September 2017 – Dividend

Weer een maand voorbij, dus weer het maandelijkse dividend overzicht, deze maand is ten opzichte van vorig jaar iets beter, de wisselkoers Euro/dollar blijft wel invloed hebben maar dividendverhogingen zijn er ook dus een bescheiden plus van 2,3% valt te noteren.

Over het hele jaar staat de teller op ongeveer 18% in de plus, aan dividendontvangsten. Best een behoorlijke stijging dus. Het is afwachten wat er gebeurd als de rente weer gaat stijgen met de koersen van de dividend aandelen maar voorlopig ziet het er nog niet naar uit dat dit gaat gebeuren.

Overigens veranderd de tactiek van deze portefeuille dan niet, maar meer daarover in een volgende blog post. Nu de cijfers :

25/09/2017 Vanguard Dividend Appreciation ETF EUR 1,10
18/09/2017 Royal Dutch Shell A EUR 39,49
15/09/2017 Icahn Enterprises LP EUR 1,28
14/09/2017 Microsoft Corp USD EUR 6,67
11/09/2017 Emerson Electric EUR 4,10
06/09/2017 Unilever Certificate EUR 3,59

Total EUR 56,23

Portefeuille nieuws – Wiizigingen juni 2017

Weer tijd voor het nieuws rondom de portefeuille, deze maand is er 1 positie bijgekomen. Oostenrijks vastgoed bedrijf Conwert. Nog niet zo lang op de beurs. Het grootste deel van het vastgoed is Duits vastgoed, gevolgd door uiteraard Oostenrijks vastgoed. Nu doet dat vastgoed in beide landen niet zoveel qua waardestijging. De vastgoed markt stijgt een beetje mee met de inflatie en op enkele echt heel drukke lokale markten is het dringen geblazen. Neem München in Duitsland als voorbeeld.

Het voordeel is een stabiele markt en een duidelijke huur inkomstenstroom voor een ieder die zich op die markt begeeft. Het bedrijf is met name groot in appartementen verhuur. In Duitsland is het veel gebruikelijker te huren dan bijvoorbeeld in Nederland. De huren liggen lager ten opzichte van de inkomens en mensen blijven over het algemeen lang in hun huurhuis. Het is verder geen spannende investering maar dat hoeft ook niet.

Het dividend ligt rond de 0,30 eurocent per aandeel en dat is afgezet tegen de huidige koers van rond de 17 euro 1,76%. Het bedrijf is inmiddels overgenomen door Vononia en de aandelen worden omgezet naar aandelen Vononia. Dit had ik echter net te laat door. Maar goed eens kijken wat dat gaat betekenen.

Overgrote merendeel van het bedrag plus een aanvulling is deze maand naar het index fonds Vanguard FTSE All-World UCITS gegaan. Ik heb namelijk besloten om de verhouding index fonds en eigen keuze aandelen naar 50/50 te brengen. In het kader van de wetenschap dat het verslaan van een goed gespreid index fonds waarin je weinig doet uiteindelijk veel beter werkt dan zelf alles willen uitzoeken.

Je hebt namelijk altijd mislukkingen in je eigen keuzes en op deze manier is het in ieder geval juister vergelijken.

Juni 2017 – Dividend

En weer een maand voorbij, en weer een maand van dividend inkomsten. Het is nog steeds groeiende en dat is natuurlijk de bedoeling van dit hele experiment. Het eerste doel is de vaste lasten uit het dividend te kunnen betalen. Zover zijn we nog lang niet maar iedere maand komt er weer iets bij. En dat is ook wel de lol erachter. In vergelijking met dezelfde maand vorig jaar is er deze maand 112% meer dividend binnengekomen.

Dat lijkt heel spectaculair maar dat is het niet een aantal vorig jaar nieuwe aanwinsten in de portefeuille is voor het eerst dividend gaan uitkeren. Desalniettemin een leuk resultaat.

De cijfers, exclusief de dividendbelasting want die krijg ik terug via de belasting aangifte:

27/06/2017 VANGUARD DIVIDEND APPRECIATION ETF EUR 1,37
26/06/2017 RDSA Dividend Coupon EUR 41,94
20/06/2017 HAL Trust EUR 71,00
14/06/2017 Icahn Enterprises L.P. EUR 1,35
09/06/2017 Emerson Electric Company EUR 4,32
09/06/2017 Emerson Electric Company EUR 0,65
08/06/2017 Microsoft Corporation EUR 7,03
07/06/2017 Unilever Certificate EUR 3,59
02/06/2017 Porsche Automobil Holding SE EUR 10,10

Totaal EUR 141,35

Mei 2017 – Dividend

Mei is weer voorbij, dus is het tijd voor het maandelijkse dividend overzicht, de eerste keer in de Nederlandse taal overigens. Ik ga vanaf nu het blog in 2 talen bijhouden om zo mijn Nederlandse lezers te voorzien van de eigen taal en omdat het soms makkelijker is teksten in het Nederlands te verzinnen.

Tot zover de introductie , de maand mei is een mooie dividend maand geweest, ten opzichte van vorig jaar mei is het in procenten ongeveer 180% meer. Door toedoen van Munich Re , de Duitse verzekeraar. Die zat er vorig jaar nog niet bij. De overige zijn bijna allemaal terugkerende dividend uitkeringen.

Het doel van deze verzameling aandelen is het laten groeien van het dividend inkomen. En dat is deze maand aardig gelukt.

De cijfers :

18-05-2017 Apple Inc EUR 5,68
18-05-2017 Accell Group EUR 7,20
15-05-2017 K+S EUR 12,00
15-05-2017 NSI EUR 14,00
15-05-2017 ONEOK Inc USD 5,54
12-05-2017 ASML Holding EUR 4,80
11-05-2017 Amsterdam Com EUR 22,50
04-05-2017 Bayer EUR 13,50
02-05-2017 Muenchener Re EUR 129,00

Totaal 214,22